Этот адрес с высоким риском что делать 

Для многих пользователей интернета криптовалюты превратились в важную часть деятельности. Это надежный вариант перевода денег заграницу или для внесения платежей за сервисы, недоступные в условиях наложенных санкций. Но пользование таким инструментом обычно сопряжено с рисками – это касается краж, мошеннических схем, остальных проблем безопасности.

В сфере криптовалютных операций формируется рейтинг, который отражает поведение конкретного адреса, предсказывает действия человека, сервиса. По аналогии с остальными сферами тут возникло понятие Risk Score. Далее будет рассмотрено, что это такое, какие используются критерии оценки, как анализируются адреса с высоким или низким показателем рискованности, а также, как применение Risk Score помогает предохранить криптовалютные активы.

Что означает “высокий риск” для адреса

Risk Score в сфере криптовалютных адресов является одним из важных инструментов при определении безопасности рыночных участников и взаимодействий в блокчейне. С помощью этого показателя выявляется вероятность того, что адрес или транзакция имеют какую-то связь с отмыванием денег, схемами мошенничества, какой-то иной деятельностью, которая оказалась нелегальна.

Для расчета этот показателя требуется взять за основу несколько факторов, среди которых:

• История транзакций;
• Участие в сделках, вызывающих сомнение;
• Связь с подозрительными адресами.

При высоком уровне риска можно столкнуться с блокировкой крипты на обменниках и остальных сервисах, что ограничит для пользователя доступ к деньгам. 

Вычисляют уровень риска для адреса или транзакции. Сущностью наделяют адрес или владельца адреса. Допускается сделать это для кластера или рыночного участника. Сущности причисляются к определенным категориям (биржи, майнеры, вымогатели, скамеры и прочие). 

У различных групп сущностей уровни риска оказывают влияние на «риск скор» конечных адресов. Например, у адресов биржи Бинанс зеленый статус, а уровень риска минимальный – 10%. Уровень рискованности криптовалюты находится в прямой зависимости от этого показателя. 100% уровень показывает на максимально рисковые активы.  Оценка способствует принятию нужных мер безопасности. 

При рассмотрении транзакций показатель Risk Score — это статус, присваиваемый в зависимости от адресов, участвовавших в ней:

• Майнер заработал монету, отправил ее вам – зеленая транзакция.
• Прохождение коина через децентрализованные обменники, не соблюдающие AML-политику, делает операцию желтой.
• Для процедуры, которая прошла через дарк-маркеры, уровень риска будет красным.

С помощью такой оценки определяют, насколько надежна конкретная транзакция с позиции безопасности. 

Причины, по которым адрес может быть оценен как высокий риск

Есть определенные причины, по которым уровень риска повышается: 

• Взаимодействие с подозрительными транзакциями – принятие тех, что ранее были помечены подозрительными или мошенническими;
• Участие в незаконных и сомнительных сделках – взаимодействие с децентрализованными биржами, нелегальными рынками, обменниками с повышенным риском;
• Взаимодействие с адресами, которые получили высокий Risk Score – ранее были причастны к нелегальной деятельности, подозреваемые в ней.

Что делать, если ваш адрес помечен как высокий риск

Если при проверке стало понятно, что адресу присвоен высокий риск, то нужно выполнить несколько шагов:

• Перестаньте принимать средства на этот адрес. При поступлении грязной криптовалюты средства, которые были в кошельке, тоже оказались загрязнены. Нужно определить причины, по которым это произошло, но не проводить никакие операции.
• Определение причин. При условии регулярного контроля риск скора можно предположить, что снижение показателя сопряжено с конкретной операцией с контрагентом или вхождением адреса в базы, связанные с незаконной деятельностью.
• Собрать доступные доказательства. Это могут быть переписки или договоренности об оплате или обмене крипты, подтверждения от криптообменников о завершении сделки с успехом и прочие.
• Придерживаться прозрачности при общении с биржей. Нужно быть готовым предоставить информацию и доказательства, чтобы пройти углубленную проверку. 

Проверка статуса адреса

Работает несколько зарубежных компаний, занятых аналитикой, которые предоставляют услуги риск скоринга криптоадресов. Каждая из них использует собственные методологии, но глобально для расчета используется несколько параметров: 

• История транзакций – тип, объем, частота;
• Связь со скам-дресами, которые уже известны – исследуется взаимодействие с другими адресами, на которые были зарегистрированы действия мошенников;
• Связь с кражей крипты;
• Уровень анонимности – анализ того, насколько адрес анонимный и как часто использовался в даркнете;
• Активность в санкционных странах.

Как снизить риск ассоциации с высоким Risk Score

Показатель сильно зависит от оборота с красными или зелеными адресами. Можно использовать несколько советов, чтобы снизить Risk Score:

• Обращаться только к легитимным обменникам и сервисам;
• Ограничение связей с адресами, вызывающими подозрение – отказ от операций с теми, кто причастен к сомнительным действиям;
• Сервисы блокчейн-аналитики помогут избежать увеличения рисков;
• Связь с «зелеными» адресами;
• Использование одноразовых кошельков для защиты основного от рискованных перечислений.

Заключение

Risk Score в будущем может стать более значимым инструментом. Пользователи на его основе будут принимать решения, с какими адресами взаимодействовать, использовать для снижения риска потери средств и криптовалютного мошенничества.