Что такое скам в криптовалюте. Виды

Первая криптовалюта создавалась с благородными целями и представляет собой передовую технологию для безопасных, децентрализованных и конфиденциальных платежей. Однако, как и в любой сфере, в криптоиндустрии быстро появилось множество мошенников, что бросает тень на всю отрасль в целом.

Скам. Что это

Что такое скам в криптовалюте? Это мошеннический инвестиционный проект, созданный для быстрого обогащения. Скамом часто называют намеренное нарушение условий сделок, банкротство компании и прекращение выплат участникам или клиентам. Термин “скамить” обычно используется по отношению к криптовалютным или инвестиционным хайп-проектам, обещающим высокие доходы, но не способным их стабильно обеспечить, часто являясь финансовыми пирамидами. В криптосфере скам распространился в 2017 году, во время бума ICO (первичного размещения токенов). Сейчас– это обобщенное понятие для любого мошенничества или обмана. Скамом в крипте могут называть и неудачный проект или ошибку создателей, но настоящий скам – это именно преднамеренный обман, например, фиктивный проект, созданный с целью завладеть криптовалютами пользователей.

Каким образом зарабатывают скам проекты

Скам-проекты обогащаются, привлекая средства от множества инвесторов. Как только сумма достигает значительного уровня, например, миллионов долларов, такие проекты просто исчезают. Наиболее распространенная мошенническая схема в криптовалюте – это Rug Pull. Суть ее заключается в выпуске токенов, большая часть которых остается у мошенников, а меньшая распространяется среди «инвесторов». После искусственного взлета курса токена мошенники распродают свои активы и выводят средства, оставляя обычных пользователей с бесполезными и обесценившимися монетами. Существует огромное количество скам-криптовалют, и постоянно появляются новые. Некоторые из них используют названия известных криптовалют, пытаясь их продать. Например, скам-проект Squid, созданный по мотивам сериала “Игра в кальмара”, собрал несколько миллионов долларов и исчез за три дня.

Эксперты отмечают колоссальный ущерб, наносимый скамерами. В 2021 году Банк России выявил почти 2700 нелегальных компаний и финансовых пирамид, причём более половины из них, действующих в интернете, привлекали средства в криптовалюту или предлагали вложения в несуществующие криптоактивы. Точной статистики по ущербу от скамов монет в криптовалюте нет, но эксперты оценивают глобальные потери от мошенничества в криптоиндустрии в десятки миллиардов долларов ежегодно, и значительная часть этих потерь приходится на Россию.

Разновидности скама

Существует много разновидностей скама, и вот некоторые из них: во время бума ICO в 2017–2018 годах возникло множество мошеннических проектов. Мошенники привлекали инвестиции, обещая перспективные токены, но после сбора средств либо закрывали проект, либо запускали платформу, не соответствующую изначальным обещаниям. Согласно исследованию Satis Group, в 2018 году более 80% всех ICO-проектов оказались скамом.

Pump & Dump

Схема Pump & Dump представляет собой искусственное раздувание цены криптовалюты с последующим её обвалом. Мошенники продают новые, малоизвестные токены, убеждая инвесторов в их скором и стремительном росте. Для подъема курса используются рекламные кампании, специально созданные сайты и Telegram-каналы. Мошенники могут привязывать токены к популярным трендам или событиям. После создания ажиотажа и роста цены из-за высокого спроса, они резко продают свои активы. В результате курс обваливается, а остальные держатели токенов остаются с обесцененными активами.

В рамках этой схемы мошенники просят у инвесторов определенную сумму денег, обещая их прибыльное вложение. Получив средства, мошенники просто исчезают.

Злоумышленники получают права инвестора

Мошенники получают доступ к криптобиржевому счету инвестора, обещая увеличить его доходы. Даже если реальный вывод средств невозможен, они могут распоряжаться средствами виртуально.

Другие схемы

Мошенники предлагают высокие доходы от майнинга криптовалют, требуя перевести средства в общий пул и приобрести специальное приложение. В реальности майнинг либо не ведется, либо имитируется. Еще одна схема – создание нового проекта с бонусами за регистрацию и пополнение счета. Однако вывести криптовалюту не получится, а данные пользователей могут быть использованы в дальнейшем для мошенничества.

Помимо перечисленных видов скама биржи криптовалют, существуют и откровенно мошеннические схемы, где злоумышленники даже не пытаются создавать новые проекты. К ним относятся:

• Предложение услуг по выводу средств, когда это затруднено (например, из-за ограничений по сумме).
• Создание поддельных сайтов, имитирующих страницы реальных компаний, с предложением выгодных покупок товаров или услуг за криптовалюту.

Как выявить скам

Эксперты отмечают, что выявление мошенников бывает затруднительным даже для профессионалов, так как злоумышленники хорошо маскируются и тщательно планируют свои действия. Однако, есть ряд признаков, которые могут указывать на потенциально опасные проекты:

• Обещания очень высоких доходов.
• Ограниченные по времени предложения.
• Анонимность создателей и команды проекта.
• Минимальное количество документации.
• Подозрительная активность в социальных сетях.

Одним из главных признаков скам-проектов являются обещания гарантированной высокой доходности. Мошенники привлекают пользователей, обещая сотни или даже тысячи процентов годовой прибыли, и при этом не предупреждают о риске полной потери средств. Чтобы ускорить принятие решений, они часто ограничивают время действия предложения, настаивая на необходимости быстрого отклика.

Скам-проекты часто характеризуются недостатком технической информации. У серьезных проектов всегда есть обширный пакет документов, а при ICO должен проводиться аудит. У скама документация обычно минимальна, некачественна и разрознена. Мошенники предпочитают оставаться анонимными, не раскрывая своих настоящих личностей, и могут использовать псевдонимы, выдавая себя за экспертов. Анонимность не всегда означает скам, но это повод быть осторожным. Аккаунты скам-проектов в соцсетях полны рекламы и продвижения, но не содержат подробной информации о проекте.

Примеры скама

Вот несколько примеров скам-проектов:

• OneCoin – финансовая пирамида, маскировавшаяся под “учебные пакеты” и позиционировавшая себя как аналог биткоина. Майнингом занималась только компания-организатор. В пирамиду инвестировали от 4 до 15 млрд евро.
• Finiko – российская финансовая пирамида, обещавшая заработок на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки. Ущерб может достигать $4 млрд, а пострадавших около 850 000.
• PRIZM – проект, обещавший высокий пассивный доход, но с постоянно обесценивающимся токеном. Техническая документация была скрыта, а исходный код скопирован с других проектов.
• LoopX – проект, появившийся во время бума ICO в 2017 году, собрал $4,5 млн и исчез.

Как обезопасить себя от скама

По словам экспертов, ключевым фактором для выявления явного скама монет является публичная репутация проекта. Потенциальному инвестору необходимо задать себе следующие вопросы: кто основал проект, как долго он существует, кто его инвесторы и партнеры, где зарегистрирован домен сайта и на кого, а также проведен ли аудит безопасности смарт-контракта (если он есть). Важно изучить прошлые проекты основателей, их образование и опыт работы, а также уникальность предлагаемого продукта. Если реклама проекта прямо гарантирует доходность, то, скорее всего, это скам. Институт репутации является мощным инструментом против скама, но универсального способа обезопасить свои средства нет, так как мошеннические схемы постоянно развиваются.

Важное дополнение: Мнения экспертов, приведенные в статье, субъективны. Торговля криптовалютами связана с высокими рисками, включая возможность полной потери вложенных средств.