Последние 3 месяца в обиходе текущую ситуацию в финансовом мире стали называть “Марафоном санаций”. Банки Югра, Открытие и совсем недавно Бинбанк - крупные игроки заявляют о неразрешимых сложностях и просят помощи государства.
Все эти банки социально значимы для населения и страны в целом. Санация “Открытия” вообще стала самой крупной в современной российской истории. Клиенты, обеспокоенные сложившейся ситуацией, оказывают информационное давление на банки, в которых еще несколько месяцев назад были на 100% уверены.
Страх об отзыве лицензии и потери денег, находящихся на депозите заставляет людей выводить деньги из банков. Кто-то кладет их в сейф, кто-то в другие банки, а кто-то ищет альтернативные варианты.
Совпадение или нет, но к ситуации с ослаблением доверия населения к банкам уже были готовы инвестиционные компании. Именно они выиграют больше всех от продолжающейся цепочки санаций.
Основным полем деятельности инвестиционных компаний в России является трейдинг на фондовом рынке. Процесс этот происходит следующим образом:
- вы заводите деньги на фондовый рынок,
- после чего пишете доверенность на имя инвестиционной компании о передаче прав на проведение сделок по покупке-продажи ценных бумаг от вашего имени.
- Как только подписи проставлены, за дело берутся аналитики инвест-компаний. Их задача, спекулируя на движениях стоимости ценных бумаг, заработать Вам доход выше процента по банковскому депозита. И если результаты их работы вам понравятся - они получат, во-первых — процент с вашего дохода, во-вторых — клиента на длительную перспективу.
Владимир Михайлов,
исполнительный директор группы компаний GL Financial Group:
Последние события в банковском секторе заставили многих инвесторов задуматься о том, насколько надежно и эффективно они вкладывают свои деньги. При этом надо признать, что представления о банкинге у большинства из них опираются скорее на мифы и стереотипы, чем на реальные факты. И чем компетентнее инвестор, тем чаще он выбирает доверительное управление и сложные финансовые инструменты вместо обычных банковских депозитов.
Ставки по депозитам – как по рублевым, так и валютным – сегодня не покрывают инфляцию. При этом, если говорить о надежности, то под систему страхования вкладов в России подпадают лишь небольшие депозиты до 1,4 млн руб. Понятие банковской тайны тоже с каждым днем становится все более расплывчатым.
Так что, если перед инвестором стоит задача, прежде всего, сохранения первоначальных инвестиций и их стабильный прирост, существенно превышающий инфляцию, я советую ему обратить внимание на рыночно-нейтральные стратегии инвестирования. Например, стратегия GL Statistical Arbitrage, разработанная нашими портфельными управляющими GL Asset Management на основе классической стратегии парного трейдинга и статистического арбитража, показывает стабильный рост доходности с момента своего запуска в 2011 году. За 2016 год эта стратегия заработала для наших клиентов 13,9% годовых в валюте. Таким образом, при сопоставимой надежности с такими инструментами инвестирования как рублевые и валютные банковские депозиты, недвижимость и евробонды, рыночно-нейтральная стратегия GL Statistical Arbitrage получается для инвесторов значительно эффективнее.
Количество инвестиционных компаний в России серьезно уступает банковскому, однако, как заявляют представители инвестиционных компаний: “Мы не бегаем за клиентом. Наш сегмент — финансово осознанные люди, готовые попробовать решить старую задачу — сохранить и приумножить капитал новым способом.
Проблема сохранения капитала всегда была очень личной и сложной, но рано или поздно к ее решению приходится возвращаться каждому. Не важно будете ли вы хранить деньги в банке, в сейфе или под управлением инвест компании. Главное — это тщательно взвесить все факты. Именно фактами для принятия этого решения мы будем вас снабжать в дальнейших материалах.
